顧客本位の業務運営に関する方針 (原則1)

当社は、お客様の生涯にわたる安心と安全を提供するため、以下の通り「顧客本位の業務運営に関する方針」を定め、すべての従業員がこれを遵守し、企業文化として定着させることを宣言いたします。有事の際にお客様が保険の価値を最大限感じられるように、常にお客様のリスクを自分のものとして捉え、真摯に対応することを約束します。

お客様の最善の利益の追求 (原則2.4)

当社は、保険・リスクマネジメントのプロフェッショナルとして高度な専門性と倫理観を持ち、常にお客様の最善の利益を追求します。お客様のライフステージや事業環境の変化に寄り添い、真に価値のある解決策を提供し続けます。

利益相反の適切な管理 (原則3)

当社は、お客様の利益を不当に害することのないよう、適切な利益相反管理体制を構築します。保険会社からの受取手数料の多寡に影響されることなく、お客様の意向に基づいた客観的かつ公正な比較推奨販売を徹底いたします。

重要な情報の分かりやすい提供 (原則5)

当社は、商品のご提案にあたり、契約のメリットだけでなく、リスクや不利益となる事項(免責事由など)についても、お客様の知識や経験に合わせて丁寧に、かつ分かりやすく説明いたします。

お客様にふさわしいサービスの提供 (原則6)

当社は、詳細なヒアリングを通じてお客様のご意向や潜在的なリスクを的確に把握し、多様な商品ラインナップの中から最もふさわしい商品・サービスをご提案します。特にご高齢のお客様への対応にあたっては、より一層きめ細やかなサポートを実施します。

従業員に対する適切な動機付けの枠組み等 (原則7)

当社は、本方針を全従業員に浸透させるため、継続的な研修を実施します。また、販売成績のみに偏重することなく、お客様への貢献度や業務品質(継続率やコンプライアンス遵守など)を総合的に評価する人事・報酬体系を整備します。

当代理店は、保険会社から付与された権限の範囲内で、以下の業務を行います。

代理行為

• 保険契約の申込の受領
• 保険料の領収(領収権限が付与されている場合)
• 契約内容変更の申込の受領
• 解約の申込の受領

媒介行為

• 保険商品の説明および提案
• 意向把握および意向確認
• 見積り
• 申込手続きの補助
• 事故受付および保険金請求手続きのサポート

権限外の行為

• 保険契約の引受判断(承諾)
• 保険金支払の決定
• 損害調査の決定

当代理店は、上記権限の範囲内で適正に業務を行い、法令および保険会社の定める規程を遵守します。

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

• 販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守してまいります。
• お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
• 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

• 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
• また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
• お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

• 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
• お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

• 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
• お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。